לוגו אתר

תכנון פיננסי הוליסטי.

שיקוף תמונת המצב הפיננסית העכשווית של התא המשפחתי, הצבת מטרות כלכליות, בניית תכנית להשגת אותן מטרות, יישום התכנית וליווי. זהו תכנון פיננסי הוליסטי במשפט אחד. תכנון ויישום נכון על ידי מתכנן מקצוען ואובייקטיבי יובילו לשדרוג משמעותי ברמת החיים, לצמיחה כלכלית ולשקט נפשי.

הצבת מטרות כלכליות

קודם כל כדי להשיג מטרות, צריך לדעת מה הן. עצמאות כלכלית, פרישה מוקדמת, שינוי קריירה, רילוקיישן, רכישת דירת מגורים, דירה לכל ילד, לימודים לכל ילד, טיול גדול בחו"ל, חתונה, בר/בת מצווה, תמיכה בהורים ועוד אינספור מטרות.
כל אחד ואחת עם חלומות ושאיפות משלכם. בשיח פתוח נגדיר יחד את המטרות שלכם, נחליט על מועדים בהם אתם רוצים או צופים מימוש שלהן ונכמת מהו הסכום שיש להקצות לכל מטרה.
פגישה זו תכלול לרוב שיחה פתוחה על היבטים נוספים כגון השאיפות שלכם בחיים, מידת ההיכרות שלכם עם שוק ההון והשקעות בכלל, אהבת/שנאת סיכון, הצלחות וטעויות עבר ועוד הרבה אספקטים נוספים.

יישום התכנית הפיננסית

לאחר שתאשרו לנו את התכנית שהצגנו, נצא לדרך לשלב היישום. שלב הליווי הוא החשוב ביותר. מניסיוננו רוב האנשים נוטים ליישם את התכנית באופן חלקי בלבד או לא ליישמה כלל.
בשלב היישום נוכל להנגיש לכם השקעות איכותיות בשוק האלטרנטיבי, ללמד אתכם במידת הצורך כיצד להשקיע בשוק ההון, להנגיש עבורכם עסקאות נדל"ן ויזמי נדל"ן בארץ ובחו"ל, ללוות אתכם תוך כדי השינויים הנדרשים בתיק הפנסיוני והביטוחי שלכם ולוודא שהסוכן שלכם מבצע את חלקו בתכנית כפי שהגדרנו על מנת ליצור תכנון פיננסי הוליסטי נכון.

שיקוף תמונת המצב

בעזרת שאלון פשוט ומובנה וכן על ידי איסוף הנתונים הפנסיונים והביטוחיים שלכם, נבנה עבורכם תמונה של המצב הנוכחי.
נכסים, התחייבויות, הכנסות והוצאות. ירידה לפרטים של הנכסים הפנסיונים, ההשקעות, משכנתה, הלוואות וביטוחים.
כל זאת כדי לתת תמונת מצב כמה שיותר מדוייקת אשר תהווה נקודת פתיחה לשלבים הבאים בתהליך.

בניית תכנית להשגת המטרות

המומחיות שלנו היא לבנות תכנית פיננסית אובייקטיבית המותאמת אישית למשפחה בהתאם לנתונים שאספנו בכל השלבים הקודמים. אנו מכינים תכנית פיננסית מנקודת המבט שלכם ועם המקצוענות, הידע והניסיון שלנו.
בבניית התכנית אנחנו מתייעצים עם מומחים רלוונטים, מבצעים סיעור מוחות פנימי ולבסוף מציגים לכם תכנית מלאה עם ההמלצות שלנו. אתם הבעלים והמנכ"לים של העסק שלכם הלוא הוא התא המשפחתי. אנחנו מנהלי הכספים שלכם וכאן כדי לתת לכם ייעוץ פיננסי לאורך כל הדרך.
מומלץ שתהיו מעורבים בפרטים, תשאלו שאלות ותאתגרו את התכנית המוצגת. רק לאחר מכן, התכנית תאושר על ידכם ונוכל לעבור לשלב הבא.

שיקוף תמונת המצב

בעזרת שאלון פשוט ומובנה וכן על ידי איסוף הנתונים הפנסיונים והביטוחיים שלכם, נבנה עבורכם תמונה של המצב הנוכחי.
נכסים, התחייבויות, הכנסות והוצאות. ירידה לפרטים של הנכסים הפנסיונים, ההשקעות, משכנתה, הלוואות וביטוחים.
כל זאת כדי לתת תמונת מצב כמה שיותר מדוייקת אשר תהווה נקודת פתיחה לשלבים הבאים בתהליך.

הצבת מטרות כלכליות

קודם כל כדי להשיג מטרות, צריך לדעת מה הן. עצמאות כלכלית, פרישה מוקדמת, שינוי קריירה, רילוקיישן, רכישת דירת מגורים, דירה לכל ילד, לימודים לכל ילד, טיול גדול בחו"ל, חתונה, בר/בת מצווה, תמיכה בהורים ועוד אינספור מטרות.
כל אחד ואחת עם חלומות ושאיפות משלכם. בשיח פתוח נגדיר יחד את המטרות שלכם, נחליט על מועדים בהם אתם רוצים או צופים מימוש שלהן ונכמת מהו הסכום שיש להקצות לכל מטרה.
פגישה זו תכלול לרוב שיחה פתוחה על היבטים נוספים כגון השאיפות שלכם בחיים, מידת ההיכרות שלכם עם שוק ההון והשקעות בכלל, אהבת/שנאת סיכון, הצלחות וטעויות עבר ועוד הרבה אספקטים נוספים.

בניית תכנית להשגת המטרות

המומחיות שלנו היא לבנות תכנית פיננסית אובייקטיבית המותאמת אישית למשפחה בהתאם לנתונים שאספנו בכל השלבים הקודמים. אנו מכינים תכנית פיננסית מנקודת המבט שלכם ועם המקצוענות, הידע והניסיון שלנו.
בבניית התכנית אנחנו מתייעצים עם מומחים רלוונטים, מבצעים סיעור מוחות פנימי ולבסוף מציגים לכם תכנית מלאה עם ההמלצות שלנו. אתם הבעלים והמנכ"לים של העסק שלכם הלוא הוא התא המשפחתי. אנחנו מנהלי הכספים שלכם.
מומלץ שתהיו מעורבים בפרטים, תשאלו שאלות ותאתגרו את התכנית המוצגת. רק לאחר מכן, התכנית תאושר על ידכם ונוכל לעבור לשלב הבא.

יישום התכנית הפיננסית

לאחר שתאשרו לנו את התכנית שהצגנו, נצא לדרך לשלב היישום. שלב הליווי הוא החשוב ביותר. מניסיוננו רוב האנשים נוטים ליישם את התכנית באופן חלקי בלבד או לא ליישמה כלל.
בשלב היישום נוכל להנגיש לכם השקעות איכותיות בשוק האלטרנטיבי, ללמד אתכם במידת הצורך כיצד להשקיע בשוק ההון, להנגיש עבורכם עסקאות נדל"ן ויזמי נדל"ן בארץ ובחו"ל, ללוות אתכם תוך כדי השינויים הנדרשים בתיק הפנסיוני והביטוחי שלכם ולוודא שהסוכן שלכם מבצע את חלקו בתכנית כפי שהגדרנו על מנת ליצור תכנון פיננסי הוליסטי נכון.

הכסף שלכם עובד נכון למען המטרות שלכם ואתם ישנים טוב בלילה?
אנחנו השגנו את המטרה שלנו.