לוגו אתר

נעים להכיר.

יניב קמיניצקי, רו"ח (CPA) ומתכנן פיננסי (CFP)
את Objective הקמתי כדי לתת ערך פיננסי לאנשים תוך שמירה קפדנית על אובייקטיביות מוחלטת. עד לפני מספר שנים עבדתי בחברות סטארטאפ, חברות ציבוריות ומשרד רואי חשבון גדול. עם הזמן הבנתי מה אני באמת רוצה לעשות ומה היעוד שלי. אני רוצה להעניק מהידע שלי לאנשים אמיתיים.
ב-Objective פיתחתי שיטה ייחודית שמטרתה לשמור על טובת הלקוח בלבד. אני רואה את המציאות דרך העיניים שלכם עם הידע, המקצוענות והמצוינות של איש פיננסים ותיק ואובייקטיבי. מוצרי ההשקעה, החיסכון והביטוח שאמליץ לכם תמיד יהיו אלו שהכי נכונים עבורכם לאור המטרות שלכם.

נעים להכיר.

יניב קמיניצקי, רו"ח (CPA) ומתכנן פיננסי (CFP)
את Objective הקמתי כדי לתת ערך פיננסי לאנשים תוך שמירה קפדנית על אובייקטיביות מוחלטת. עד לפני מספר שנים עבדתי בחברות סטארטאפ, חברות ציבוריות ומשרד רואי חשבון גדול. עם הזמן הבנתי מה אני באמת רוצה לעשות ומה היעוד שלי. אני רוצה להעניק מהידע שלי לאנשים אמיתיים.
ב-Objective פיתחתי שיטה ייחודית שמטרתה לשמור על טובת הלקוח בלבד. אני רואה את המציאות דרך העיניים שלכם עם הידע, המקצוענות והמצוינות של איש פיננסים ותיק ואובייקטיבי. מוצרי ההשקעה, החיסכון והביטוח שאמליץ לכם תמיד יהיו אלו שהכי נכונים עבורכם לאור המטרות שלכם.

תכנון פיננסי הוליסטי.

שיקוף תמונת המצב הפיננסית העכשווית של התא המשפחתי, הצבת מטרות כלכליות, בניית תכנית להשגת אותן מטרות, יישום התכנית וליווי. זהו תכנון פיננסי הוליסטי במשפט אחד. תכנון ויישום נכון על ידי מתכנן מקצוען ואובייקטיבי יובילו לשדרוג משמעותי ברמת החיים, לצמיחה כלכלית ולשקט נפשי.

שיקוף תמונת המצב

בעזרת שאלון פשוט ומובנה וכן על ידי איסוף הנתונים הפנסיונים והביטוחיים שלכם, נבנה עבורכם תמונה של המצב הנוכחי.
נכסים, התחייבויות, הכנסות והוצאות. ירידה לפרטים של הנכסים הפנסיונים, ההשקעות, משכנתה, הלוואות וביטוחים.
כל זאת כדי לתת תמונת מצב כמה שיותר מדוייקת אשר תהווה נקודת פתיחה לשלבים הבאים בתהליך.

הצבת מטרות כלכליות

קודם כל כדי להשיג מטרות, צריך לדעת מה הן. עצמאות כלכלית, פרישה מוקדמת, שינוי קריירה, רילוקיישן, רכישת דירת מגורים, דירה לכל ילד, לימודים לכל ילד, טיול גדול בחו"ל, חתונה, בר/בת מצווה, תמיכה בהורים ועוד אינספור מטרות.
כל אחד ואחת עם חלומות ושאיפות משלכם. בשיח פתוח נגדיר יחד את המטרות שלכם, נחליט על מועדים בהם אתם רוצים או צופים מימוש שלהן ונכמת מהו הסכום שיש להקצות לכל מטרה.
פגישה זו תכלול לרוב שיחה פתוחה על היבטים נוספים כגון השאיפות שלכם בחיים, מידת ההיכרות שלכם עם שוק ההון והשקעות בכלל, אהבת/שנאת סיכון, הצלחות וטעויות עבר ועוד הרבה אספקטים נוספים.

בניית תכנית להשגת המטרות

המומחיות שלנו היא לבנות תכנית פיננסית אובייקטיבית המותאמת אישית למשפחה בהתאם לנתונים שאספנו בכל השלבים הקודמים. אנו מכינים תכנית פיננסית מנקודת המבט שלכם ועם המקצוענות, הידע והניסיון שלנו.
בבניית התכנית אנחנו מתייעצים עם מומחים רלוונטים, מבצעים סיעור מוחות פנימי ולבסוף מציגים לכם תכנית מלאה עם ההמלצות שלנו. אתם הבעלים והמנכ"לים של העסק שלכם הלוא הוא התא המשפחתי. אנחנו מנהלי הכספים שלכם.
מומלץ שתהיו מעורבים בפרטים, תשאלו שאלות ותאתגרו את התכנית המוצגת. רק לאחר מכן, התכנית תאושר על ידכם ונוכל לעבור לשלב הבא.

יישום התכנית הפיננסית

לאחר שתאשרו לנו את התכנית שהצגנו, נצא לדרך לשלב היישום. שלב הליווי הוא החשוב ביותר. מניסיוננו רוב האנשים נוטים ליישם את התכנית באופן חלקי בלבד או לא ליישמה כלל.
בשלב היישום נוכל להנגיש לכם השקעות איכותיות בשוק האלטרנטיבי, ללמד אתכם במידת הצורך כיצד להשקיע בשוק ההון, להנגיש עבורכם עסקאות נדל"ן ויזמי נדל"ן בארץ ובחו"ל, ללוות אתכם תוך כדי השינויים הנדרשים בתיק הפנסיוני והביטוחי שלכם ולוודא שהסוכן שלכם מבצע את חלקו בתכנית כפי שהגדרנו.

הכסף שלכם עובד נכון למען המטרות שלכם ואתם ישנים טוב בלילה?
אנחנו השגנו את המטרה שלנו.

ליווי מתמשך - אובג׳קטיב

ליווי מתמשך.

לאחר היישום של התכנית הפיננסית מומלץ להיפגש אחת לתקופה לבחינה מחודשת. מעת לעת עלולים להיווצר שינויים בהעדפות, שינויים במצב הכלכלי של המשפחה מכל סיבה שהיא, קבלת ירושה, בונוס גדול בעבודה או מימוש אופציות, גידול במספר הנפשות בתא המשפחתי ועוד.
כמו כן, מעת לעת ישנם שינויים בשווקים הפיננסים, השווקים הריאלים, רגולציה ועוד. כל שינוי כזה מצריך לפחות חשיבה על בחינה מחודשת של התכנית.
הליווי המתמשך מאפשר לכם להתייעץ איתנו בכל זמן ובכל נושא וכן מאפשר בחינה מחודשת של התכנית אחת לתקופה שנקבעה מראש בהתאם לצרכים שלכם. אתם המנכ"לים ואנחנו שואפים להיות מנהלי הכספים שלכם לאורך זמן.

יעוץ פיננסי.

רבים מאיתנו נתקלים בחיים בדילמות נקודתיות הדורשות טיפול או קבלת החלטה בעלת השפעה משמעותית על העתיד הכלכלי שלנו.
אנחנו כאן בשביל לעזור לכם לקבל את ההחלטות הנכונות עבור עתידכם ועתיד משפחתכם.
ההסתכלות על הדילמה היא תמיד רחבה, תוך לקיחה בחשבון של כל הסיכונים, הסיכויים, הלבטים והרגשות והכי חשוב באובייקטיביות מוחלטת בכדי לסייע באופן הטוב ביותר עבורכם.

הערכים שלנו.

אובייקטיביות

אובייקטיביות

אנחנו הלקוח.
אצלינו ב Objective פותחה שיטה ייחודית שמטרתה לשמור על טובת הלקוח בלבד.
כרואה חשבון וכמתכנן פיננסי מוסמך CFP, יניב קמיניצקי כפוף לתקנות רואי חשבון ולכללי האתיקה של לשכת המתכננים הפיננסים.
השירות תפור עבורכם באופן אישי על פי מטרותיכם, יכולותיכם, מידות הסיכון שאתם מוכנים להיחשף אליהן ופרמטרים רבים נוספים, אך בעיקר תוך כדי שמירה על אובייקטיביות מוחלטת כך שהאינטרס שלנו ושל הלקוחות אחד הם.

הערכים שלנו

הוליסטיות

בתכנון פיננסי הוליסטי אנו מסתכלים על היבט רחב ככל האפשר על חייכם. הדברים ה"רכים" כגון שאיפות, רצונות, אמונות, מאוויים, קשיים, פחדים, הצלחות, כישלונות, היסטוריה משפחתית, יחס לסיכון, ידע פיננסי ועוד בשילוב הדברים ה"קשים" כגון הכנסות, הוצאות, השקעות, פנסיוני, ביטוחים, משכנתה ועוד.
כל הפרמטרים הללו נלקחים בחשבון בעת בניית התכנית האופטימלית עבורכם.

הגשמת מטרות

הגשמת מטרות

בנימה אישית, הקמתי את Objective כדי להגשים את עצמי. ידעתי שאני חייב לעשות את זה, לעזוב מקום עבודה בטוח עם הכנסה גבוהה, לקפוץ למים ולהקים עסק משלי שייתן מהידע, הניסיון והמקצועיות שלי בעולם הפיננסי לכמה שיותר אנשים. אחת מהמטרות שהצבתי לעצמי בחיים היא לעזור לאחרים להגשים את מטרותיהם.
כל יום שאני עושה זאת, אני ממלא את היעוד שלי.

בואו נדבר.